अमरेली : दर महिन्याला 9 टक्के परताव्याचे आमिष दाखवून 6.52 लाखांहून अधिक गुंतवणूकदारांची 1,211 कोटी रुपयांची फसवणूक करणाऱ्या 'एसडी पे' ॲपचा पर्दाफाश अमरेली पोलिसांनी केला आहे. या प्रकरणी आतापर्यंत 12 जणांना अटक झाली आहे.
पोलिसांनी दिलेल्या माहितीनुसार, आरोपींचे जाळे 36 राज्ये व केंद्रशासित प्रदेशांपर्यंत पसरले होते. सुमारे 900 जणांचे जबाब नोंदवले गेले असून 1930 या सायबर गुन्हे हेल्पलाइनवर 800 हून अधिक तक्रारी आल्या आहेत.
दोन महिन्यांच्या तपासात सुरुवातीला फसवणुकीचा आकार सुमारे 635 कोटी रुपये आणि बळींची संख्या सुमारे 3.15 लाख इतकी असल्याचे दिसून आले होते. मात्र आरोपींच्या प्रणालीचा पासवर्ड तोडून महत्त्वाचा डेटा हाती आल्यानंतर बळींचा आकडा दुप्पटीहून अधिक वाढला. ॲप सुमारे 15 लाख वेळा डाउनलोड झाले होते.
कंपनीने हे ॲप डिजिटल वॉलेट म्हणून सादर केले होते. वॉलेटमध्ये जमा केलेल्या रकमेवर 9 टक्के मासिक कॅशबॅक देण्याचे आश्वासन दिले जात होते. 15 स्तरांची रेफरल रचना होती, ज्यामध्ये जुन्या गुंतवणूकदारांना नवीन सदस्य आणल्यास प्रोत्साहन मिळत होते.
तपासात असे दिसून आले की नवीन गुंतवणुकीतून जुन्यांना परतावा दिला जात होता. नव्या पैशाचा ओघ कमी झाल्यावर आरोपींनी पैसे काढण्यावर बंदी घातली आणि रक्कम शेल कंपन्यांच्या खात्यांमध्ये वळवली.
मुख्य सूत्रधार धवल पटेल आणि नरेंद्र सोलंकी यांनी महाराष्ट्रात 'अपना पे' या नावाने कामकाज हलवल्याचे पोलिसांना आढळले. हे कामकाज नरेंद्र कांगरे यांच्याकडे सोपवण्यात आले; कांगरे फरार असून त्यांच्याविरुद्ध लुकआउट सर्कुलर काढून त्यांना नो-फ्लाय यादीत टाकण्यात आले आहे. अटक झालेल्यांमध्ये धवल पटेल, संतोष पाठक आणि नरेंद्र सोलंकी यांचा समावेश आहे.
वडोदराच्या एका शिक्षिकेची कहाणी या प्रकरणातील सर्वात हृदयद्रावक बाजू आहे. तिने 2025 मध्ये आपला एक बेडरूमचा फ्लॅट विकून 9.5 लाख रुपये या ॲपमध्ये गुंतवले. सुरुवातीला परतावा चांगला मिळाला आणि तिने नातेवाइकांना व सहकाऱ्यांना जोडले. तिच्या रेफरलमधून 31 जणांनी गुंतवणूक केली. एका टप्प्यावर तिच्या वॉलेटवर 50 लाख रुपयांची शिल्लक दाखवण्यात आली, पण ॲप बंद पडल्यावर ती रक्कम काढता आली नाही.
मार्च 2026 च्या सुमारास नवीन गुंतवणूक घटल्याने योजना कोसळू लागली. तेव्हा आरोपींनी पैसे परत न देता कंपनीचे शेअर्स देऊ केले आणि लवकरच आयपीओ येणार, असे सांगितले. अमरेली पोलिसांनी आर्थिक व्यवहारांचा तपास करण्यासाठी विशेष तपास पथक नेमले आहे. अधिक अटकांची शक्यता पोलिसांनी व्यक्त केली आहे.